桂保监函〔2011〕2号

各保险公司广西分公司：

　　为全面推进《关于规范保险公司中介业务管理的通知》（桂保监发﹝2010）15号）（以下简称《通知》）的落实，近期我局对人保财险广西分公司、华安产险广西分公司、太平洋寿险广西分公司和人保寿险广西分公司等4家机构执行《通知》的情况进行了检查。现将检查发现的主要问题予以通报，并提出相关监管要求，请遵照执行。

　　一、检查发现的主要问题

　　（一）未严格执行营销员持证上岗要求。一是太平洋寿险广西分公司、人保寿险梧州市分公司将未办理展业证、仅持资格证的人员录入保险营销员管理系统，发放中介代码。二是人保寿险梧州市分公司使用的保险营销员管理系统不能对资格证和展业证过期的保险营销员出单进行限制。三是华安产险柳州中心支公司未及时清理系统记载与实际不符的保险营销员，公司人管系统与出单系统记载保险营销员数据不一致。

　　（二）单证管理系统未达到监管要求。一是太平洋寿险广西分公司单证管理系统未记录保险中介机构和保险营销员单证领用情况。二是人保寿险梧州市分公司未使用信息系统对银行领用保单情况进行管理。

　　（三）保险中介机构远程出单管理未达到监管要求。人保财险广西分公司未建立保险中介机构远程出单端口管理台账，对保险中介机构远程出单端口的发放、变更、注销等情况进行记录。

　　（四）佣金提取支付管理未达到监管要求。一是人保寿险梧州市分公司未使用系统对银行保险、团体保险的佣金提取支付情况进行跟单、跟人管理。二是人保财险广西分公司系统未设定保险中介机构及营销员自身投保业务不得提取佣金的限制。三是华安产险柳州中心支公司部分佣金领取单存在代签名问题。

　　（五）中介业务实名销售管理未达到监管要求。太平洋寿险广西分公司、人保财险广西分公司委托保险中介机构代理销售的保险业务，保单未明示代理销售保险中介机构名称。

　　（六）系统查询功能未达到监管要求。华安产险柳州中心支公司使用的业务系统自定义查询统计功能无法提取到保费金额、佣金比例等基本信息。

　　（七）中介业务制度建设未达到监管要求。人保寿险梧州市分公司未制定，也未收到上级机构制定的中介业务违法行为责任追究办法。

　　二、几点要求

　　（一）各保险公司应按照《通知》要求，对中介业务管理进行一次全面自查，发现不符合监管要求的，立即进行整改，于2011年1月31日前将自查自纠情况上报我局。

　　（二）各保险公司要积极与总公司协调系统的改造工作，尽快达到监管要求，不得以“系统改造权限在总公司，分公司无权修改”为由，拒绝、拖延对系统的改造。

　　（三）2011年我局将继续对保险公司执行《通知》情况进行检查，发现仍达不到《通知》规定要求的，我局将视情节依照相关规定采取暂停保险公司与保险中介机构开展业务合作、行政处罚等措施。对因达不到《通知》要求导致的违法违规行为，我局将依法从严从重处罚，并按照《通知》规定追究相关责任人的法律责任。

　二O一一年一月五日