（二）具体指引为：

　　监管者必须能够在适当的时候，对已获得许可证的保险中介（机构或者个人）采取措施。具体而言，有以下情形：未按要求向客户披露信息；政策和规程不恰当（特别是将导致工作中只尽到了不恰当的注意）；内控、档案保管和记录不恰当；利益冲突没有被恰当地识别和管控；商业持续性受到影响。

　　监管措施可以对机构或者个人实施。它可以是矫正型的，或者包括处罚，主要包括：要求实施提高了的政策和规程；限制商业活动；撤换关键人员；暂停或者禁止特定人员从事保险中介活动；中止、撤销或者不续展许可证。

　　矫正型措施或者制裁应与过错相适应。监管者还应确保，中介或者保险公司享有对监管措施上诉的程序性权利。